Suy nghĩ của tôi về cách quản lý tiền giao dịch đúng cách

0
9

Tôi đã viết một vài bài viết về chủ đề quản lý tiền bạc và ý tưởng chính mà tôi cố gắng truyền đạt là tùy ý cho một người nào đó giao dịch với bao nhiêu phần trăm tài khoản của họ. Có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến cách một nhà đầu tư nên quản lý tiền của mình trên thị trường; giá trị ròng, kỹ năng giao dịch cá nhân và sự tự tin, khả năng chịu rủi ro, vv, vấn đề là mọi nhà giao dịch đều khác nhau và có hoàn cảnh khác nhau quyết định cách tốt nhất để họ quản lý tiền của họ.

Do các trường hợp khác nhau giữa các nhà giao dịch, đơn giản là không có ý nghĩa để đề xuất (như nhiều ‘chuyên gia’ làm) mà các nhà giao dịch có rủi ro 2% hoặc một số tỷ lệ phần trăm khác trong tài khoản của họ. Cách tiếp cận của tôi để quản lý tiền bạc mang tính cá nhân nhiều hơn nhưng tôi tin rằng kế hoạch quản lý tiền của mỗi nhà giao dịch nên thay đổi tùy thuộc vào hoàn cảnh cá nhân của họ.

Tại sao bạn không nên mạo hiểm % cố định trong tài khoản của mình

Chúng ta hãy giả sử rằng bạn có một Drawdown (là mức sụt giảm một tài khoản đầu tư từ mức vốn đỉnh đến mức vốn đáy trong một khoảng thời gian nhất định nào đó) 50% trong tài khoản giao dịch của mình, không phải là chưa từng nghe thấy ngay cả đối với một nhà giao dịch chuyên nghiệp. Nếu bạn có một khoản Drawdown như vậy và bạn đang mạo hiểm 2% cho mỗi giao dịch, bạn sẽ mất một thời gian rất dài để xây dựng tài khoản của mình trở lại vị trí cũ. Nếu bạn mất 50% tài khoản, bạn cần kiếm được 100% tiền lãi chỉ để phục hồi khoản lỗ đó và rủi ro 2% cho mỗi giao dịch không phải là cách một chuyên gia sẽ phục hồi từ khoản lỗ như vậy, bởi vì nó sẽ mất thời gian gần như mãi mãi.

Nếu bạn là một nhà giao dịch lành nghề và tự tin, tại sao bạn lại xuống hạng chỉ chịu rủi ro 2% cho mỗi giao dịch bạn thực hiện? Có lẽ nếu bạn là một người giao dịch hàng ngày vào nhiều vị thế mỗi ngày thì cách tiếp cận 2% này có thể có ý nghĩa, nhưng như tôi đã thảo luận trong bài viết về lý do tại sao tôi ghét giao dịch trong ngày, tôi không phải là người giao dịch trong  ngày và tôi cũng không dạy nó.

Cách mà tôi giao dịch và cách tôi dạy các sinh viên của mình giao dịch là thực hiện một cách tiếp cận rất kiên nhẫn, giống như bắn tỉa để chúng ta không giao dịch quá mức. Thay vào đó, chúng ta có thể chỉ thực hiện một số ít giao dịch mỗi tháng, nhưng sẽ cảm thấy tự tin về các giao dịch đó và kết quả là, chúng ta cho mình cơ hội kiếm được lợi nhuận tốt từ chúng.

Ví dụ: nếu bạn đặt rủi ro 2% cho mỗi giao dịch và giả sử bạn thực hiện 25 giao dịch mỗi tháng, bạn đã mạo hiểm 50% tài khoản của mình trong tháng đó (2% x 25). Ngoài ra, nếu bạn đặt rủi ro 10% cho mỗi giao dịch, sau 3 giao dịch mỗi tháng thì đó sẽ chỉ là 30%. Đây có thể là một ví dụ thô thiển, nhưng quan điểm của tôi là đa chiều:

1. Đơn giản là không có nhiều cơ hội giao dịch có xác suất cao phát sinh vào bất kỳ tháng nào trên thị trường. Nếu bạn giao dịch rất thường xuyên như trong ví dụ đầu tiên của tôi ở trên, bạn đang giao dịch quá mức và mạo hiểm không cần thiết tiền của bạn trên thị trường về cơ bản bạn đang đánh bạc.

2. Nếu chúng ta thay vì giao dịch ít thường xuyên hơn nhưng giao dịch với quy mô vị thế lớn hơn, chúng ta sẽ tạo cho mình cơ hội kiếm tiền tốt hơn nhiều trong khi lại giảm căng thẳng, thất vọng và tâm lý của người đánh bạc. Điều này rõ ràng giả định rằng bạn biết cách giao dịch đúng cách và bạn biết lợi thế giao dịch của mình là gì và bạn đang kiên trì chờ đợi / kiên nhẫn chờ đợi nó phát sinh.

Bây giờ, trước khi bất kỳ ai đưa ra kết luận từ ví dụ của tôi ở trên bạn nên nhớ không nhất thiết cố định mức rủi ro ‘10% ‘tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch. Quan điểm của tôi là chỉ ra rằng giao dịch ít thường xuyên hơn nhưng chính xác và có kỹ năng hơn, có thể cho phép bạn tự tin vì bạn biết bạn sẽ mạo hiểm với quy mô vị trí tốt trên các giao dịch bạn thực hiện. Nhiều người cảm thấy nếu họ giao dịch theo biểu đồ trong ngày và đang giao dịch theo nhịp Swing thì họ sẽ ‘bỏ lỡ’ các cơ hội vì họ có thể không có mặt trên thị trường suốt ngày như một người giao dịch trong ngày, nhưng điều tôi đang cố gắng cho bạn thấy rằng đây là một cách sai lầm để suy nghĩ về giao dịch.

Cách suy nghĩ đúng đắn về giao dịch và cụ thể là quản lý tiền, là giao dịch ít nhưng chính xácvà kỷ luật hơn sẽ cho bạn nhiều cơ hội để kiếm được ‘nhiều tiền’, bạn chỉ cần có sự kiên nhẫn và tinh thần để làm tất cả công việc.

Bạn cần bảo vệ tiền của chính mình

Một trong những khía cạnh quan trọng nhất của quản lý tiền đúng cách như một nhà giao dịch là bảo vệ tiền của bạn. Cụ thể hơn, tôi đang nói về việc bảo vệ tiền của bạn khỏi những rủi ro khi giao dịch quá thường xuyên hoặc đánh bạc trên thị trường.

Nó có thể cực kỳ hấp dẫn để nhảy trở lại vào thị trường sau khi bạn có một giao dịch chiến thắng. Trên thực tế, tôi đã thấy rằng gần như là một xu hướng bẩm sinh của con người quá tập trung vào việc tìm kiếm “cơ hội giao dịch khác” ngay sau khi giành được một giao dịch. Sự phòng thủ của bạn đi xuống sau một chiến thắng, cũng giống như nhận thức chung của bạn về việc giao dịch rủi ro không còn. Về bản chất, một giao dịch chiến thắng có thể đưa chúng ta vào cảm giác tự mãn ở một mức độ nhất định.

Là một nhà giao dịch có mục tiêu số một là bảo vệ tiền của họ và tận dụng tối đa nó trên thị trường, bạn phải hết sức cảnh giác sau khi giao dịch thắng để bạn không bị mất kỷ luật có thể mang bạn trở lại mốc ban đầu.

Không có cảm giác nào tồi tệ hơn là trả lại tất cả lợi nhuận bạn vừa thực hiện cho một giao dịch mà bạn kiên nhẫn mới có vì bạn đã nhảy vào và ra khỏi thị trường rất nhiều lần vào ngày hôm sau. Một trong những cách tốt nhất để bảo vệ tiền của bạn là tuân thủ chiến lược giao dịch của bạn, bất kể bạn vừa thắng hay thua trong một giao dịch và không để kết quả giao dịch trước đó ảnh hưởng đến giao dịch tiếp theo của bạn.

Tài khoản giao dịch của bạn là tài khoản ký quỹ

Do tài khoản giao dịch Forex hoặc tương tự, tài khoản giao dịch tương lai, có đòn bẩy cao, không cần phải giữ tất cả số tiền bạn giao dịch trong tài khoản hoặc tính rủi ro cho mỗi giao dịch dựa trên tỷ lệ phần trăm của tài khoản đó.

Để so sánh, lấy một tài khoản giao dịch chứng khoán chẳng hạn. Tài khoản giao dịch chứng khoán không được sử dụng giống như tài khoản giao dịch Forex hoặc tương lai. Vì lý do đó, bạn cần phải giữ hầu hết hoặc tất cả số tiền giao dịch của mình trong tài khoản giao dịch chứng khoán và đó không phải là “tài khoản ký quỹ” như Forex hay tương lai.

Ký quỹ có nghĩa là bạn có thể kiểm soát giá trị tiền tệ hoặc hàng hóa lớn hơn nhiều so với số tiền bạn có thể mua bằng tiền bạn có trong tay và đòn bẩy là điều cho phép điều này xảy ra. Ví dụ: để kiểm soát số tiền trị giá 100.000 đô la hoặc 1 lô tiêu chuẩn, bạn chỉ cần khoảng 1.000 đô la trong tài khoản giao dịch của mình với tỷ lệ ký quỹ 100: 1 hoặc ‘đòn bẩy’.

Vì vậy, như bạn có thể thấy, khi giao dịch một công cụ có đòn bẩy cao như Forex, chúng ta không cần phải giữ tất cả tiền giao dịch trong tài khoản của mình, vì vậy sẽ không có ý nghĩa gì khi tính toán rủi ro dựa trên ‘kích thước tài khoản’ của chúng ta. Thay vào đó, tôi đề xuất một cách cá nhân và có lẽ trực quan hơn nhiều để xác định mức độ rủi ro cho mỗi giao dịch.

Vì vậy, tôi nên mạo hiểm bao nhiêu cho mỗi giao dịch?

Tôi có thể nhận được câu hỏi này về ‘rủi ro cho mỗi giao dịch’ hoặc ‘nạp vào bao nhiêu cho tài khoản của tôi’, nhiều hơn bất kỳ câu hỏi nào khác trên dòng hỗ trợ email.

Câu trả lời đơn giản hơn nhiều so với những gì bạn có thể tin. Tôi tin vào việc xác định số tiền mà bạn cảm thấy thoải mái khi thua trong bất kỳ giao dịch nào và bám vào số tiền đó ít nhất cho đến khi bạn tăng gấp đôi hoặc gấp ba tài khoản của mình, tại thời điểm đó bạn có thể xem xét tăng nó.

Số tiền này phải là số tiền thỏa mãn các yêu cầu sau:

1. Khi mạo hiểm số tiền đô la này, bạn có thể ngủ ngon lành vào ban đêm mà không phải lo lắng về giao dịch hoặc kiểm tra chúng từ điện thoại hoặc thiết bị khác.

2. Khi mạo hiểm số tiền đô la này, bạn không dán mắt vào màn hình máy tính của mình và trở nên xúc động ở mỗi tích tắc thị trường thuận lợi hoặc chống lại vị thế của bạn.

3. Khi gặp rủi ro với số tiền này, bạn sẽ có thể gần như ‘quên’ giao dịch của mình trong một hoặc hai ngày và KHÔNG ngạc nhiên về kết quả khi bạn kiểm tra lại giao dịch của mình. Hãy suy nghĩ, ” thiết lập và quên đi “.

4. Khi mạo hiểm số tiền này, bạn sẽ có thể thoải mái nhận 10 lần thua lỗ liên tiếp như một bộ đệm, mà không phải chịu nỗi đau về tình cảm hoặc tài chính đáng kể. Không phải là bạn sẽ NẾU bạn gắn bó với một chiến lược giao dịch hiệu quả như chiến lược hành động giá của tôi , nhưng điều quan trọng là bạn cho phép nhiều bộ đệm vì lý do tâm lý.

Tóm lại, quản lý tiền không nên dựa trên một số phần trăm tùy ý trong tổng số vốn giao dịch của bạn. Thay vào đó, nó sẽ và nên thay đổi từ người giao dịch này sang người giao dịch khác tùy thuộc vào những thứ như giá trị ròng, kỹ năng giao dịch và sự tự tin và khả năng chịu rủi ro của bạn trên cơ sở mỗi giao dịch. Vì những điều này thay đổi từ người này sang người khác / từ người giao dịch này sang người giao dịch khác, số tiền mà bạn gặp rủi ro trên thị trường và số tiền bạn gặp rủi ro cho bất kỳ giao dịch nào, phải là một số tiền phù hợp với tình huống cá nhân của bạn. Quan trọng nhất, nếu bạn không nhớ gì khác từ bài học này, thì rủi ro bạn thiết lập không bao giờ vượt quá những gì bạn , OK về mặt tinh thần và cảm xúc với khả năng thua lỗ trong bất kỳ giao dịch nào.

Hãy nhớ để lại một bình luận bên dưới nếu bạn quan tâm chúng tôi sẽ tiếp tục trích dịch những bài viết trong các kỳ tới nằm trong mục Trading 101

Nhà giao dịch Nial Fuller

Suy nghĩ của tôi về cách quản lý tiền giao dịch đúng cách
1 (20%) 1 vote

Đầu tư vào tiền mã hoá rất tiềm năng nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro cao. Chúng tôi khuyến nghị bạn tìm hiểu thật kỹ và có tư vấn từ chuyên gia trong lãnh vực bạn có ý định đầu tư. Tất cả các thông tin chúng tôi cung cấp ở đây là để cho bạn tham khảo và sử dụng riêng, nhưng đây không phải là sự bảo đảm đầu tư thành công cũng như không có nghĩa là tư vấn khuyến khích bạn đầu tư.

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here